Дело не в терроризме, а в коррупции. Оплачивать кредит могут в качестве взятки.
02.12.2020, 13:08
И как паспорт помешает в коррупционной схеме ? Я может совсем дурачок, просвяти меня !
может быть фиксация того, что человек приходил и вносил(давал взятку). Потом в суде можно использовать
в этом и смысл, чтобы не передавать из рук в руки деньги. Чтобы при передачке на камеру не взяли. Ты договариваешься с челом, что он даст тебе взятку. Идешь в банк и берешь деньги в кредит. И уходишь. Он заходит потом и погашает кредит. Все. Вы не виделись и не пересекались.
Коррупция тут ни при чем. Дело в кривом софте, который пришлось пилить в соответствии с кривыми же законами, которые с одной стороны обязуют верифицировать плательщика, а с другой - ограничивают круг лиц, которые имеют возможность вносить платежи(зачастую одним человеком)
Терроризм это ультимативный аргумент в правительственной риторике. Борьба с тероризмом компетенция таких министерств которые обьяснятся не обязаны, в интересах следствия конечно.
Что касается кредитов и тд. Эт все мониторинг средств. Даже не столько борьба с отмыванием, а слежка чтобы налоги все платили. А то вдруг кто то заработает и не поделется, не по пацански это неипо конституции.
Что касается кредитов и тд. Эт все мониторинг средств. Даже не столько борьба с отмыванием, а слежка чтобы налоги все платили. А то вдруг кто то заработает и не поделется, не по пацански это неипо конституции.
На самом деле, такой подход банка вполне может сработать при отмывании денежных средств террористами. Например, приходит левый чел, уже находящийся в сговоре с владельцем счета, и вносит определённую сумму по кредиту уже отслеживаемыми или меченными купюрами. Потом приходит владелец и снимает деньги, получая совсем другие купюры. В таком случае, органам предварительного расследования сложнее будет определить то, откуда и куда идут деньги. Но я не занимаюсь криминалистикой или проведением расследований, так что хз как это на самом деле работать будет. Лучше перестраховаться. Чел просто приносит паспорт и может спасти много жизней посредством предупреждения преступления.
А разве банк не спалит меченые купюры мгновенно? И того кто их вносил тоже - даже на банкоматах камеры висят в ебало направленные.
Чувак, отмывание денег это стирание их истории а не буквальная очистка билетов банка.
В идеале все деньги откуда то приходят и куда то уходят. Они не могут появится из неоткуда.
Поэтому в случае если их например украли, просто так потратить большие суммы невозможно. Большие транзакции идут безналом и если у тебя на счет попадет большая сумма, ты обязан объяснить откуда (и налоги заплатить с нее).
Поэтому надо деньги "отмыть". Создать такой бизнес через который суммы будут пропускаться и легализовывать те деньги. Будет потеря (налоги, банковские услуги и тд) но в результате будет объём средств который можно спокойно пускать куда угодно.
А если ты придешь с меченной купюрой в банк, кассирша на просвет увидев ее вызывает охрану и тебя проводят в на встречу.
В идеале все деньги откуда то приходят и куда то уходят. Они не могут появится из неоткуда.
Поэтому в случае если их например украли, просто так потратить большие суммы невозможно. Большие транзакции идут безналом и если у тебя на счет попадет большая сумма, ты обязан объяснить откуда (и налоги заплатить с нее).
Поэтому надо деньги "отмыть". Создать такой бизнес через который суммы будут пропускаться и легализовывать те деньги. Будет потеря (налоги, банковские услуги и тд) но в результате будет объём средств который можно спокойно пускать куда угодно.
А если ты придешь с меченной купюрой в банк, кассирша на просвет увидев ее вызывает охрану и тебя проводят в на встречу.
Ты не представляешь, сколько таких оригиналов каждый день в банке видят.
Выше в рейтинге "А кто тут самый юморной" идут только шуточки про прошлогодний хлеб 1 января.
Выше в рейтинге "А кто тут самый юморной" идут только шуточки про прошлогодний хлеб 1 января.
Люди возмутились, что за чушь и высказались - такого человеческая природа. Когда это все вводили в 200ых очень много было ругани.
да, как сейчас помню 200е. банки только только зарождались и никому нахуй паспорт не нужен был, а в 2000х, что. понатыкали всякого говна и доят людей.
Тут скорее предупреждение потенциального отмывания средств - берут кредит, получают "белые" средства, которые потом можно ввести обратно в систему без вопросов, поскольку есть подтверждение легальности их получентя. А погашают "грязными" деньгами, которые нужно отмыть.
Помоему это началось еще с войны с грузией в 2008, я тогда пришел платить за газ 10 рублей. Там висело объявление, что всвязи с угрозой и т.п. по какому то постановлению или закону, все платежи только по паспорту. Мол нужно пресечь финансирование терроризма и все платежи должны контролироваться. Так как у нас президент чекист, то ему нравится когда за всем можно следить. А бюрократии до разума дела нет, ей проще сделать все платежи по паспорту, чем продумывать исключения.
Это федеральный закон ФЗ 115 ещё 2001 года выпуска. Противодействие отмыванию доходов и финансированию терроризма (сокращенно ПОД/ФТ). Но почему-то когда про него говорят, в основном вспоминают про террористов, хотя важнее в этом законе как раз противодействие отмыванию средств. Ну и естественно кассирша ничего с этим не сделает. Вот только есть куча способов обойти этот ПОД/ФТ, так как есть миллион способов погасить кредит без налички, и в половине этих средств даже не будут светиться твои данные.
Блядь, у каждого банка уже давно есть свои приложения для оплаты кредита с карты.
он начал что-то подозревать...
высылайте к нему группу антиантитеррористов
высылайте к нему группу антиантитеррористов
Все кредиты давно уже через онлайн платежи погашаются, из какой пещеры выползло это?
Какой на хуй паспорт в терминале
ну давай, попробуй щас пополнить киви-кошелёк через терминал
